平安银行2020年度报告 - 银行村

平安银行2020年度报告

平安银行是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(SZ000001)。其前身深圳发展银行是中国内地首家公开上市的全国性股份制银行。中国平安及其控股子公司为本行控股股东。截至2020年末,本行在职员工38097人,通过100家分行,1103家营业机构为客户提供多种金融服务。

发展战略

本行以打造“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标,持续坚持“科技引领、零售突破、对公做精”十二字策略方针,始终坚持“三不变”,即坚持零售转型方向不变;坚持“综合金融、科技赋能”两大核心优势不变;坚持均衡、协同发展思路不变。着力打造“数字银行、生态银行、平台银行”三张名片。

业绩概览

平安银行紧跟国家战略,结合自身优势,一手“抓抗疫”,一手“促生产”,不遗余力支持国家“六稳”“六保”政策落地,有效满足广大客户的多元化金融服务需求。2020年,本行实现营业收入1,535.42亿元,同比增长11.3%;实现减值损失前营业利润1,073.27亿元,同比增长12.0%;同时,受疫情带来的不确定性影响,根据经济走势及国内外环境预判,主动加大贷款和垫款、非信贷资产减值损失的计提力度,加强不良资产核销处置力度,提升拨备覆盖率,实现净利润289.28亿元,同比增长2.6%。

2020年末,本行资产总额44,685.14亿元,较上年末增长13.4%,其中,发放贷款和垫款本金总额26,662.97亿元,较上年末增长14.8%;负债总额41,043.83亿元,较上年末增长13.2%,其中,吸收存款本金余额26,731.18亿元,较上年末增长9.7%。

零售转型换挡升级

本行零售业务持续贯彻 “3+2+1”经营策略,即全力发展“基础零售、私行财富、消费金融”3大业务模块,提升“风险控制、成本控制”2大核心能力,构建“1大生态”。同时推出“数据化经营、线上化运营、综合化服务、生态化发展”的“四化”新策略,推动零售业务转型的换挡升级,持续构建差异化竞争优势。

2020年,本行零售业务实现营业收入885.78亿元,同比增长10.8%,在全行营业收入中占比为57.7%;实现减值损失前营业利润577.24亿元,同比增长10.8%。2020年末,管理零售客户资产(AUM)26,247.62亿元,较上年末增长32.4%;零售客户数突破1亿户,达10,714.93万户,较上年末增长10.4%;平安口袋银行APP注册用户数11,317.53万户,较上年末增长26.5%。

对公业务做精做强

本行对公业务全面构建“AUM+LUM+平台”经营模式,坚持践行对公业务“3+2+1”经营策略,即聚焦“行业银行、交易银行、综合金融”3大业务支柱,重点发力“战略客群、小微客群”2大核心客群,坚守资产质量“1条生命线”不动摇。着力打造新型供应链金融、票据一体化、客户经营平台、复杂投融及生态化综拓“五张牌”。

2020年末,本行企业贷款余额10,613.57亿元,较上年末增长9.9%。企业存款余额19,884.49亿元,较上年末增长7.3%。平安好链平台上线客户数达13,152户,平台年内交易量达827.15亿元,全年融资金额319.33亿元。数字口袋APP累计注册企业客户突破百万户,达104.02万户,较上年末增长189.1%。

资金同业稳健发展

本行资金同业业务全面推进 “3+2+1”经营策略,即聚焦“新交易、新同业、新资管”3大业务方向,提升“销售能力、交易能力”2大核心能力,构建“1个智慧资金系统平台”赋能业务。2020年,作为银行间市场债券及利率衍生品业务核心做市商,本行充分发挥做市商的职能,积极开展FICC(固定收益、外汇和大宗商品)做市交易业务,持续为市场提供流动性,有效巩固做市业务市场领先地位。

2020年,本行资金条线固定收益业务实现交易净收入43.03亿元,同比增长33.9%;投资交易收益率水平连续两年领先市场。本行利率互换交易量、黄金交易量和债券交易量的市场份额分别为11.9%、9.4%和1.4%;在外汇交易中心公布的2020年第四季度衍生品做市排名中,本行继续保持市场领先地位。

科技赋能数字化转型

平安银行将“科技引领”作为战略转型的驱动力,持续加大金融科技投入。 2020年末,本行科技人员(含外包)超8,500人,较上年末增长超12.5%。2020年,本行IT资本性支出及费用投入同比增长33.9%。

2020年,平安银行与具有独立通讯频道的商业卫星龙头企业合作发射了国内金融业首颗物联网卫星“平安1号”(天启星座08星),“平安1号”卫星与“星云物联网平台”是“星云物联网计划”的重要构成;截至2020年末,“星云物联网平台”已完成智慧制造、智慧车联、智慧能源、智慧农业、智慧物流、智慧城建等场景的落地,接入物联网设备超33万台。

企业文化建设

深入基因的创新文化、卓越的执行力文化以及深耕厚植合规文化,是本行企业文化的突出特征。我们坚持以人为本,致力银行发展与员工成长的和谐统一。

2020年,面对突如其来的新冠疫情,本行积极贯彻落实党中央、国务院决策部署,积极履行社会责任。在疫情之初,向湖北省慈善总会捐款3,000万元;向特定客户提供延期还款、减免利息费用、提供征信保护等关怀政策;积极探索“抗疫+扶贫”新模式,构建“抗疫物资专属通道”,首批直接对接湖北一线的17家医院和医疗机构;通过AI科技实现足不出户办理业务等措施,全面保障企业和个人金融服务。

在产业扶贫方面, 2020年,本行新增投放产业扶贫资金127.55亿元,惠及29万贫困人口;产业扶贫项目启动以来累计投放产业扶贫资金253.09亿元,惠及81万贫困人口。

在支持民营企业、中小微企业发展方面,2020年,本行新增投放民营企业贷款客户占新增投放所有企业贷款客户达70%以上;2020年末,民营企业贷款余额较上年末增长13.4%,在企业贷款余额中的占比为72.2%;普惠型小微企业贷款余额较上年末增长38.8%。

企业荣誉

近年来,我行的业务发展和经营特色深受权威机构好评。2020年,荣膺《欧洲货币》颁发的2020年度卓越大奖“全球最佳数字银行”;《亚洲银行家》颁发的“中国最佳手机银行应用”“中国最佳客户体验(无摩擦奖项类别)”等大奖;在《亚洲货币》主办2020“中国私人银行大奖”评选,本行私人银行获评“最佳家族办公室”;在权威机构IT研究顾问公司Gartner主办的“Gartner金融服务创新奖”决赛中,本行智慧风控平台项目获得“Gartner金融服务创新奖”亚太地区的冠军。

未来,平安银行将继续积极响应国家战略,持续增强服务实体经济、助力构建“双循环”新发展格局的能力,同时持续加强全面风险管理,牢牢守住风险底线,全面升级新三年战略举措,向着“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”的目标不断迈进。

平安银行2012年度报告.pdf
平安银行2013年度报告.pdf
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